TBMM’den IBAN hesaplarına ilişkin yeni bir ceza paketi geliyor. Bu paket, burs vaadi, “kargonuz var” mesajları gibi yöntemlerle kandırılan veya maddi menfaat karşılığında IBAN numarasını başkalarına kullandıran kişilere yönelik olarak hazırlanıyor. İstinaf mahkemeleri, yerel mahkemeler ve Yargıtay’ın ilgili ceza dairelerinden görüş alınarak başlatılan çalışma, yasalaşması halinde önümüzdeki günlerde Meclis Başkanlığı’na sunulacak 12’nci yargı paketine eklenecek.
Dolandırıcıların, ele geçirdikleri hesaplar üzerinden yasa dışı bahis ve uyuşturucu ticareti gibi suçlardan elde edilen paraları akladığı biliniyor. Mevcut hukuki uygulamada, hesabını bu tür faaliyetlere kullandıran kişiler “nitelikli dolandırıcılık” suçlamasıyla yargılanabiliyor. Ancak Yargıtay kararlarında, kişinin hesabının suçta kullanıldığını bilip bilmediği ve kastının bulunup bulunmadığı hassasiyetle inceleniyor.
Yeni düzenleme alternatifiyle, hesabını bilerek ve menfaat karşılığında suç örgütlerine kullandıran kişiler için daha net ve müstakil bir suç tanımı oluşturulması bekleniyor. Düzenlemenin hayata geçirilmesi durumunda, nitelikli dolandırıcılıktan ayrı, doğrudan hesap kullandırmaya yönelik yeni bir suç tipi tanımlanacak. Taslak çalışmalarda, bu suç için 1 yıldan 3 yıla kadar hapis cezası verilmesi üzerinde duruluyor.
Vatandaşların farkında olmadan adlarına açılan banka hesaplarını veya mevcut hesaplarındaki şüpheli hareketleri takip etmesi, hukuki açıdan kritik önem taşıyor. e-Devlet kapısı üzerinde yer alan “Mevduat/Katılım Fonu Hesabı Bulunan Banka Sorgulama” hizmeti sayesinde, hangi bankalarda aktif hesapların bulunduğu anlık olarak kontrol edilebiliyor. Uzmanlar, adlarına bilgileri dışında hesap açılıp açılmadığını görmek adına vatandaşların düzenli olarak e-Devlet kontrollerini yapmasını öneriyor.
IBAN Hesap Kontrolleri Nasıl Yapılır?
Vatandaşlar, e-Devlet kapısı üzerinden kolayca IBAN hesap kontrollerini gerçekleştirebiliyor. Mevcut banka hesaplarındaki şüpheli hareketleri takip etmek, hukuki açıdan son derece önemli. Dolayısıyla, vatandaşların düzenli olarak e-Devlet kontrollerini yapması öneriliyor. Böylelikle, adlarına açılan banka hesapları veya mevcut hesaplarındaki şüpheli hareketleri kolayca takip edilebilir.